What Is Put Option (PE) In Kannada ಬಿದ್ದಾಗ ಲಾಭ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ

What is Put Option (PE) in Kannada:ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಿದ್ದಾಗ ಇದರಿಂದ ಲಾಭ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ? (ಸರಳ ಗೈಡ್)

ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಎಂದರೆ, “ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಗೆ ಷೇರು ಖರೀದಿಸಿ, ಬೆಲೆ ಏರಿದ ಮೇಲೆ ಮಾರಿ ಲಾಭ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು” ಎಂದು ಎಲ್ಲರೂ ತಿಳಿದಿದ್ದಾರೆ. ಆದರೆ ಷೇರಿನ ಬೆಲೆ ದಿಢೀರನೆ ಕೆಳಗೆ ಬಿದ್ದಾಗಲೂ (Crash) ನೀವು ಲಾಭ ಮಾಡಬಹುದು ಎಂದು ನಿಮಗೆ ಗೊತ್ತಿತ್ತಾ?

ಹೌದು! ಆಪ್ಷನ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ (Options Trading) ನಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕೆಳಗೆ ಬಿದ್ದಾಗ ಲಾಭ ಮಾಡಿಕೊಡುವ ಆ ದಾರಿಯೇ “Put Option” (ಪುಟ್ ಆಪ್ಷನ್). ಬ್ರೋಕರ್ ಆ್ಯಪ್‌ನಲ್ಲಿ ಇದು PE ಎಂದು ಕಾಣಿಸುತ್ತದೆ.

ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳಬೇಕೆಂದರೆ: “ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಥವಾ ಯಾವುದಾದರೂ ಷೇರಿನ ಬೆಲೆ ಮುಂದಿನ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ‘ಕೆಳಗೆ ಬೀಳುತ್ತದೆ’ (Bearish) ಎಂದು ನಿಮಗೆ ಬಲವಾದ ನಂಬಿಕೆಯಿದ್ದರೆ, ಆಗ ನೀವು ಖರೀದಿಸುವ ಒಪ್ಪಂದವೇ Put Option.”

ಇದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನಮ್ಮ ದಿನನಿತ್ಯದ ಒಂದು ಸರಳ ‘ಕಾರ್ ಇನ್ಶೂರೆನ್ಸ್’ ಉದಾಹರಣೆಯ ಮೂಲಕ ಈ Put Option ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ನೋಡೋಣ ಬನ್ನಿ.

1. Put Option ಎಂದರೇನು? (ಸಿಂಪಲ್ ಕಾರ್ ಇನ್ಶೂರೆನ್ಸ್ ಉದಾಹರಣೆ)

ನೀವು 10 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿ ಕೊಟ್ಟು ಒಂದು ಹೊಸ ಕಾರು ಖರೀದಿಸಿದ್ದೀರಿ.

ನಾಳೆ ಆ ಕಾರಿಗೆ ಆಕ್ಸಿಡೆಂಟ್ ಆಗಿ ಕಾರಿನ ಬೆಲೆ ಜೀರೋ (0) ಆಗಿಬಿಟ್ಟರೆ? ಎನ್ನುವ ಭಯ ನಿಮಗೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಅಂದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಕಾರಿನ ಮೌಲ್ಯ ‘ಕುಸಿಯಬಹುದು’ (Bearish) ಎನ್ನುವ ಭಯ.

ಈ ನಷ್ಟದಿಂದ ಪಾರಾಗಲು ನೀವು ಇನ್ಶೂರೆನ್ಸ್ ಕಂಪನಿಯ ಬಳಿ ಹೋಗಿ: “ನಾನು ನಿಮಗೆ ಈಗಲೇ 10,000 ರೂಪಾಯಿ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಕಟ್ಟುತ್ತೇನೆ. ಮುಂದಿನ 1 ವರ್ಷದೊಳಗೆ ನನ್ನ ಕಾರಿಗೆ ಏನಾದರೂ ಆದರೆ (ಬೆಲೆ ಕುಸಿದರೆ), ನೀವು ನನಗೆ ಪೂರ್ತಿ 10 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿ ಕೊಡಬೇಕು” ಎಂದು ಒಪ್ಪಂದ (Insurance) ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರಿ.

ಈಗ 1 ವರ್ಷದ ನಂತರ ಏನಾಗಬಹುದು? (2 ಸಾಧ್ಯತೆಗಳು):

ಸಾಧ್ಯತೆ 1 (ನಿಮಗೆ ಲಾಭ): ದುರದೃಷ್ಟವಶಾತ್ ಕಾರಿಗೆ ಆಕ್ಸಿಡೆಂಟ್ ಆಗಿ, ಕಾರು ಗುಜರಿಗೆ ಸೇರುತ್ತದೆ. ಕಾರಿನ ಬೆಲೆ ಜೀರೋ ಆಯಿತು! ಆದರೆ ನೀವು ಇನ್ಶೂರೆನ್ಸ್ ಮಾಡಿಸಿರುವುದರಿಂದ, ಕಂಪನಿಯು ನಿಮಗೆ 10 ಲಕ್ಷ ರೂ. ಕೊಡುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ ನೀವು ಕಟ್ಟಿದ 10,000 ರೂ. ಪ್ರೀಮಿಯಂ ನಿಮಗೆ ದೊಡ್ಡ ಮಟ್ಟದ ಲಾಭ/ರಕ್ಷಣೆ ನೀಡಿತು.
ಸಾಧ್ಯತೆ 2 (ನಿಮಗೆ ನಷ್ಟ): 1 ವರ್ಷ ಕಾರಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಆಕ್ಸಿಡೆಂಟ್ ಆಗಲಿಲ್ಲ, ಕಾರು ಸೇಫ್ ಆಗಿದೆ. ಈಗ ನೀವು ಕಟ್ಟಿದ 10,000 ರೂ. ಪ್ರೀಮಿಯಂ ನಿಮಗೆ ವಾಪಸ್ ಸಿಗುವುದಿಲ್ಲ. ಆ 10,000 ರೂ. ಕರಗಿ ಜೀರೋ ಆಯಿತು, ಅದೇ ನಿಮ್ಮ ಗರಿಷ್ಠ ನಷ್ಟ.

ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ Put Option (PE) ಖರೀದಿಸುವುದು ಕೂಡ ಸರಿಯಾಗಿ ಇದೇ ರೀತಿ ಕಾರ್ ಇನ್ಶೂರೆನ್ಸ್ ಖರೀದಿಸಿದಂತೆ! ಷೇರಿನ ಬೆಲೆ ಕುಸಿದಾಗ ನಿಮ್ಮ ಇನ್ಶೂರೆನ್ಸ್ (Put Option) ನ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಬೆಲೆ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಲಾಭ ತರುತ್ತದೆ.

2. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ Put Option ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ?

ಮೇಲಿನ ಉದಾಹರಣೆಯನ್ನು ಈಗ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಅನ್ವಯಿಸಿ ನೋಡೋಣ:

ಇಂದು ರಿಲಯನ್ಸ್ (Reliance) ಷೇರಿನ ಬೆಲೆ 3000 ರೂಪಾಯಿ ಇದೆ ಅಂದುಕೊಳ್ಳಿ.
ನಾಳೆ ಕಂಪನಿಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೋ ದೊಡ್ಡ ನೆಗೆಟಿವ್ ನ್ಯೂಸ್ ಬಂದು, ಷೇರಿನ ಬೆಲೆ 2800 ರೂಪಾಯಿಗೆ ‘ಕುಸಿಯುತ್ತದೆ’ ಎನ್ನುವ ನಿರೀಕ್ಷೆ ನಿಮಗಿದೆ.
ಆಗ ನೀವು ಕೇವಲ 30 ರೂಪಾಯಿ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಕೊಟ್ಟು ರಿಲಯನ್ಸ್‌ನ “3000 ರ Put Option” ಅನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತೀರಿ.
ನೀವು ಊಹಿಸಿದಂತೆ ಷೇರಿನ ಬೆಲೆ 2800 ಕ್ಕೆ ಕುಸಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ 30 ರೂ. ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಬೆಲೆ 150 ರೂಪಾಯಿಗೆ ಏರಿರುತ್ತದೆ! (ಏಕೆಂದರೆ ಷೇರಿನ ಬೆಲೆ ಬಿದ್ದಷ್ಟೂ ಪುಟ್ ಆಪ್ಷನ್‌ಗೆ ಡಿಮ್ಯಾಂಡ್ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ). ನೀವು ಅದನ್ನು ಮಾರಿ ಲಾಭ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರಿ.
ಒಂದು ವೇಳೆ ಷೇರಿನ ಬೆಲೆ ಬೀಳುವ ಬದಲು 3100 ಕ್ಕೆ ಮೇಲೇರಿದರೆ? ನಿಮ್ಮ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಬೆಲೆ ಕರಗಿ ಜೀರೋ ಆಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಗರಿಷ್ಠ ನಷ್ಟ ನೀವು ಕಟ್ಟಿದ 30 ರೂಪಾಯಿ ಮಾತ್ರ.

3. PE ಅಂದರೆ ಏನು? (European Put)

ನೀವು ಬ್ರೋಕರ್ ಆ್ಯಪ್‌ನಲ್ಲಿ ಸರ್ಚ್ ಮಾಡಿದಾಗ ‘Nifty 25000 PE’ ಎಂದು ಕಾಣಿಸುತ್ತದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ P ಎಂದರೆ Put Option. ಮತ್ತು E ಎಂದರೆ European (ಯುರೋಪಿಯನ್).

ಇದರ ಅರ್ಥವಿಷ್ಟೇ: ಭಾರತದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ನಾವು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಸ್ಟೈಲ್ ಆಪ್ಷನ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತೇವೆ. ಅಂದರೆ ಈ ಒಪ್ಪಂದಗಳು ಕೇವಲ ಮುಕ್ತಾಯದ ದಿನದಂದು (Expiry Date) ಮಾತ್ರ ಅಧಿಕೃತವಾಗಿ ಸೆಟಲ್ ಆಗುತ್ತವೆ. (ಆದರೆ ಟ್ರೇಡರ್‌ಗಳಾಗಿ ನಾವು ಎಕ್ಸ್‌ಪೈರಿ ಮುನ್ನ ಯಾವಾಗ ಬೇಕಾದರೂ ಇದನ್ನು ಮಾರಿ ಲಾಭ ಬುಕ್ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು).

4. Put Option ಖರೀದಿಸುವ ಮುನ್ನ ನೆನಪಿರಬೇಕಾದ 3 ನಿಯಮಗಳು

ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕೆಳಗೆ ಬಿದ್ದರಷ್ಟೇ ಲಾಭ: ನೀವು Put Option ಖರೀದಿಸಿದ (Buy) ನಂತರ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವೇಗವಾಗಿ ಕೆಳಗೆ ಬಿದ್ದರೆ ಮಾತ್ರ ನಿಮ್ಮ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಬೆಲೆ ಮೇಲಕ್ಕೆ ಹೋಗಿ ಲಾಭ ಸಿಗುತ್ತದೆ.
ಸಮಯ ನಿಮ್ಮ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಶತ್ರು (Time Decay): ನೀವು Put Option ಖರೀದಿಸಿದ ನಂತರ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕೆಳಕ್ಕೂ ಬೀಳದೆ, ಮೇಲಕ್ಕೂ ಹೋಗದೆ ಒಂದೇ ಜಾಗದಲ್ಲಿ ನಿಂತರೆ (Side-ways), ಸಮಯ ಕಳೆದಂತೆ ನಿಮ್ಮ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಬೆಲೆ ಕರಗುತ್ತಾ ಹೋಗುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ಕಾರಣ ‘Theta’ (ಟೈಮ್ ಡಿಕೇ).
ಎಕ್ಸ್‌ಪೈರಿ ದಿನಾಂಕ (Expiry Date): ಪ್ರತಿಯೊಂದು Put Option ಗೂ ಒಂದು ಕೊನೆಯ ದಿನಾಂಕವಿರುತ್ತದೆ. ಆ ದಿನದೊಳಗೆ ನಿಮ್ಮ ಟಾರ್ಗೆಟ್ ತಲುಪದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಕೊಟ್ಟ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಹಣ ಜೀರೋ ಆಗಿಬಿಡುತ್ತದೆ!

ಈ ಲೇಖನವನ್ನೂ ತಪ್ಪದೆ ಓದಿ: What is Call Option (CE) in Kannada: ಕಾಲ್ ಆಪ್ಷನ್ ಎಂದರೇನು? ಯಾವಾಗ ಖರೀದಿಸಬೇಕು?

5. 💡 18 Points Pro Tips: ಹೊಸಬರು ಮಾಡುವ ಅತಿ ದೊಡ್ಡ ತಪ್ಪು!

ಬಿದ್ದಿರುವ ಷೇರನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ತಪ್ಪು: ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕೆಳಗೆ ಬೀಳುತ್ತಿದೆ ಎಂದ ತಕ್ಷಣ ಹೊಸಬರು “ಈಗ ಷೇರುಗಳು ಅಗ್ಗವಾಗಿ ಸಿಗುತ್ತಿವೆ, ಇದನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತೇನೆ” ಎಂದು ಲಾಂಗ್ (Buy) ಹೋಗುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೀಳುತ್ತಿರುವಾಗ ನಾವು Put Option (PE)ಖರೀದಿಸುವ ಮೂಲಕ, ಆ ಕುಸಿತದಲ್ಲೇ ದೊಡ್ಡ ಹಣ ಸಂಪಾದಿಸಬಹುದು ಎನ್ನುವುದು ಬಹಳಷ್ಟು ಜನರಿಗೆ ಗೊತ್ತಿರುವುದಿಲ್ಲ.
ರಿವೆಂಜ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ (Revenge Trading): ಒಂದು ವೇಳೆ ನೀವು Call Option ತಗೊಂಡು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕೆಳಗೆ ಬಿದ್ದು ಲಾಸ್ ಆದರೆ, ತಕ್ಷಣ ನಷ್ಟ ಕವರ್ ಮಾಡಲು ಅದೇ ಕೋಪದಲ್ಲಿ Put Option ಖರೀದಿಸಬೇಡಿ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಒಂದು ನಿರಂತರವಾದ ಡೌನ್‌ಟ್ರೆಂಡ್ (Downtrend) ತೋರಿಸಿದಾಗ ಮಾತ್ರ Put Option ಕಡೆ ಗಮನ ಹರಿಸಬೇಕು.

ನಿಮ್ಮ ಸುರಕ್ಷಿತ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಪಯಣ ಇಂದೇ ಆರಂಭಿಸಿ!

Put Option ನಂತಹ ಡೇರಿವೇಟಿವ್ಸ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಚಾರ್ಟಿಂಗ್ ಟೂಲ್ಸ್, ಆಪ್ಷನ್ ಚೈನ್ (Option Chain) ಡೇಟಾ ಮತ್ತು ಫಾಸ್ಟ್ ಎಕ್ಸಿಕ್ಯೂಷನ್ ಇರುವ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್ ಕಡ್ಡಾಯ.

ಭಾರತದ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮತ್ತು ವೇಗದ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್ ಆದ Upstox ನಲ್ಲಿ ಕೇವಲ 5 ನಿಮಿಷಗಳಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಉಚಿತ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆ ತೆರೆಯಿರಿ.

Zero AMC: ವಾರ್ಷಿಕ ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ ಸಂಪೂರ್ಣ ಉಚಿತ (0 ರೂ. AMC ಚಾರ್ಜಸ್).
Advanced Charts: TradingView ಚಾರ್ಟ್ಸ್ ಮತ್ತು ಆಪ್ಷನ್ ಚೈನ್ ಸಪೋರ್ಟ್.
100% Paperless: ಯಾವುದೇ ಕಚೇರಿಗೆ ಅಲೆಯದೆ ಮೊಬೈಲ್‌ನಲ್ಲೇ e-KYC ಮುಗಿಸಿ.

ಇಲ್ಲಿ ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿ 5 ನಿಮಿಷಗಳಲ್ಲಿ ಉಚಿತ Upstox ಖಾತೆ ತೆರೆಯಿರಿ

6. ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು (FAQs)

Q1: Call Option ಮತ್ತು Put Option ನಡುವಿನ ಮುಖ್ಯ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?

ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೇಲೆ ಹೋಗುತ್ತದೆ ಎನಿಸಿದಾಗ ನೀವು Call Option (CE) ಖರೀದಿಸುತ್ತೀರಿ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕೆಳಗೆ ಬೀಳುತ್ತದೆ ಎನಿಸಿದಾಗ ನೀವು Put Option (PE) ಖರೀದಿಸುತ್ತೀರಿ.

Q2: ನಾನು Put Option ಮಾರಾಟ (Sell/Write) ಮಾಡಬಹುದೇ?

ಹೌದು, ಖಂಡಿತಾ ಮಾಡಬಹುದು. ಆಪ್ಷನ್ ಸೆಲ್ಲರ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ‘ಕೆಳಗೆ ಬೀಳುವುದಿಲ್ಲ’ (ಮೇಲೆ ಹೋಗುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಅಲ್ಲೇ ಇರುತ್ತದೆ) ಎನ್ನುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯೊಂದಿಗೆ Put Option ಅನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ ಆಪ್ಷನ್ ಸೆಲ್ ಮಾಡಲು ಲಕ್ಷಾಂತರ ರೂಪಾಯಿ ಬಂಡವಾಳ ಬೇಕು.

Q3: ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ರಾಶ್ (Crash) ಆದಾಗ Put Option ನಿಂದ ಎಷ್ಟು ಲಾಭ ಬರಬಹುದು?

ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವೇಗವಾಗಿ ಕುಸಿದಾಗ (Panic selling), Put Option ಪ್ರೀಮಿಯಂಗಳು ರಾಕೆಟ್ ವೇಗದಲ್ಲಿ ಬೆಳೆಯುತ್ತವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ 2020 ರ ಕರೋನಾ ಕ್ರಾಶ್ ಅಥವಾ ಎಲೆಕ್ಷನ್ ರಿಸಲ್ಟ್ ದಿನದಂದು, ಕೇವಲ 10 ರೂಪಾಯಿ ಇದ್ದ Put Option ಪ್ರೀಮಿಯಂಗಳು ಒಂದೇ ದಿನದಲ್ಲಿ 100 ಅಥವಾ 200 ರೂಪಾಯಿಗೆ (10 ರಿಂದ 20 ಪಟ್ಟು) ಏರಿಕೆಯಾದ ಉದಾಹರಣೆಗಳಿವೆ!

ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ (Disclaimer)

18 Points ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಪ್ರಕಟಿಸಲಾದ ಈ ಲೇಖನವು ಕೇವಲ ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಮತ್ತು ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ (Educational & Informational Purpose Only) ಮಾತ್ರ.

ನಾವು SEBI ನೋಂದಾಯಿತ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರರಲ್ಲ (We are NOT SEBI Registered Investment Advisors). ಇಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾದ ಯಾವುದೇ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಆಪ್ಷನ್ಸ್ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಮಾಡಲು ನೀಡಿದ ಶಿಫಾರಸು ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಬಾರದು.

SEBI Statutory Warning: ಡೇರಿವೇಟಿವ್ಸ್ (Options) ವಹಿವಾಟು ಅತ್ಯಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿದೆ. 90% ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ರಿಟೇಲ್ ಟ್ರೇಡರ್‌ಗಳು ಆಪ್ಷನ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅನುಭವಿಸುತ್ತಾರೆ. ಯಾವುದೇ ಟ್ರೇಡ್ ಮಾಡುವ ಮುನ್ನ ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಿ ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ ಅಧಿಕೃತ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ. ನಿಮ್ಮ ಯಾವುದೇ ಆರ್ಥಿಕ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟಕ್ಕೆ 18 Points ತಂಡವಾಗಲೀ ಅಥವಾ ಲೇಖಕರಾಗಲೀ ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ.